¿Tiene Preguntas Financieras Pero No Sabe Por Dónde Empezar?
Simplemente díganos cuáles son sus objetivos de vida y crearemos un plan GRATUITO personalizado según sus necesidades financieras.
AHORRAR PARA LA JUBILACIÓN
La cantidad que necesita ahorrar depende de cómo quiera gastar en su jubilación.
Para ayudarle a planificar, considere:
- tu edad cuando te jubiles
- sus pasatiempos
- tus planes de viaje
- si trabajarás después de jubilarte
- si tendrá familiares que lo apoyen económicamente
- si tendrá deudas que pagar, como una hipoteca o un préstamo
El lugar donde desea vivir durante su jubilación también influye en la cantidad que necesitará
AHORRAR PARA LA EDUCACIÓN DE SUS HIJOS
La educación es un costo enorme... y el mayor regalo que se puede dar.
Las personas educadas ganan más, son más felices y disfrutan de una mejor calidad de vida. Por eso la educación es uno de los mayores regalos que puedes darles a tus hijos.
Pero un recién nacido hoy probablemente pagará más de 100.000 dólares por educación postsecundaria en 18 años.
Pero, con una buena planificación del RESP y aprovechando las subvenciones disponibles, los padres pueden prepararse para cubrir algunos o todos los costos.
Además, los estudios han demostrado que cuando un padre abre un plan de ahorro para la educación de su hijo y lo guía hacia esa meta, incluso si el plan de ahorro tiene muy poco contenido, aumenta la probabilidad de que ese niño vaya a la educación postsecundaria. escuela, exponencialmente.
PROTEGE A TU FAMILIA
Nada es más importante que asegurarse de que sus seres queridos esten protejidos y que no se queden con la carga financiera de su deuda o los gastos funerarios.
Comprar un seguro de vida es una decisión financiera inteligente, pero también emocional. Es un tema difícil en el que pensar, pero usted sabe que es importante tomar medidas ahora para garantizar que el futuro financiero de su familia esté protegido en caso de que suceda algo inesperado. Los tipos más comunes son los seguros de vida permanentes y temporales.
BAJAR IMPUESTOS
Puede resultar frustrante comparar sus ingresos brutos con los netos. ¿Realmente estás pagando tanto en impuestos? ¿A dónde va el dinero? Todos sentimos el mismo dolor, desde el momento en que ganamos nuestro primer sueldo.
Uno de los componentes principales de la estrategia fiscal es utilizar cuentas con impuestos diferidos o favorables a los impuestos: Planes de ahorro para la jubilación registrados (RRSP), Planes de ahorro para educación registrados (RESP) y Cuentas de ahorro libres de impuestos (TFSA). Cada plan difiere o mitiga las obligaciones tributarias de diferentes maneras.
INVERTIR
Para comenzar a invertir, elija una estrategia basada en la cantidad que invertirá, los plazos para sus objetivos de inversión y la cantidad de riesgo que tenga sentido para usted.
Hay muchas inversiones disponibles por cantidades relativamente pequeñas, como fondos indexados, fondos cotizados en bolsa y fondos mutuos.
Como novato en el mundo de las inversiones, tendrá muchas preguntas, una de las cuales es: ¿Cuánto dinero necesito, cómo empiezo y cuáles son las mejores estrategias de inversión? Responderemos esas preguntas y más.
CREAR UN PRESUPUESTO
Hacer un presupuesto es el proceso de crear un plan financiero para su dinero. Un presupuesto es un plan detallado que le ayudará a decidir cómo gastar, ahorrar e invertir su dinero. Con un presupuesto, puede planificar decisiones financieras importantes y cubrir fácilmente sus gastos. Seguir un presupuesto de manera constante lo ayudará a tomar el control de sus finanzas y generar riqueza a largo plazo.
Cuatro razones por las que planificar y presupuestar es importante al planificar sus finanzas personales:
- Hacer un presupuesto ayuda a evitar gastos excesivos
- Hacer un presupuesto le ayuda a alcanzar sus objetivos financieros
- Hacer un presupuesto facilita el ahorro
- Hacer un presupuesto le ayuda a ganar control
ENTENDIENDO EL INFORME DE CRÉDITO
Los puntajes crediticios son una expresión numérica de su solvencia y de cómo ha administrado el crédito y la deuda. Comprender cómo funcionan puede ayudarle a mejorar su historial crediticio, calificar para tasas de interés más bajas en préstamos y más.
Su puntaje crediticio es un indicador crucial de la salud de su historial crediticio y puede afectar su capacidad para calificar para un crédito asequible e incluso tasas de seguro bajas. Para ayudarlo a mejorar su solvencia crediticia y su bienestar financiero general, contáctenos para explicarle todo lo que necesita saber sobre los puntajes crediticios.
